【完全攻略】トルコリラの地獄を繰り返さない！自動売買で分散投資

「トルコリラって何で地獄って言われるの？」

「何でトルコリラの下落は続いているの？」

「トルコリラ投資の失敗を繰り返さない方法を詳しく教えて！」

これらの悩みが解決できます。

トルコリラが地獄と言われるのは、高金利に惹かれて投資しても、価格の急落リスクが高く、大きな損失につながる可能性があるからです。

この記事では、トルコリラの下落が続く要因を整理しつつ、地獄を回避しながら安定したスワップ収益を狙うための具体的な方法を解説します。

自動売買を活用して複数の通貨ペアに分散投資すれば、初心者の方でも損失リスクを抑えてスワップ運用に取り組めますよ！

なぜ「トルコリラは地獄」と呼ばれるのか？

トルコリラが「地獄」と呼ばれる主な理由は、高金利に惹かれて投資しても、価格の急落リスクが高く、大きな損失につながる可能性があるからです。

背景には、トルコ特有の経済不安や予測不能な金融政策があり、通貨価値の不安定さを招いています。

たとえば、魅力的なスワップポイントに惹かれてトルコリラに投資したものの、通貨価値が暴落し、結果的に大損して地獄を見るケースが後を絶ちません。

トルコリラの下落が止まらない！トルコ経済のリスク要因

トルコリラの下落が続いている最大の原因は、トルコ経済が抱える複数のリスク要因が同時に存在しているからです。

高インフレなのに利下げ？ 矛盾する金融政策の影響

トルコではインフレが進んでいるにもかかわらず、「金利を下げる」逆行した金融政策が続けられてきました。

これは、エルドアン大統領が「利息は悪だ」と公言し、トルコ中央銀行に圧力をかけ続けてきたことが大きな原因です。

【トルコの政策金利とインフレ率の推移】

たとえば2021年には、インフレ率が20％近くに達していたにもかかわらず、トルコ中央銀行は利下げを断行しました。

本来であれば、インフレを抑えるためには金利を上げるべきところですが、真逆の政策を取ったために、トルコリラ／円は急落しています。

経済構造の脆弱性

トルコ経済は、海外からの資金や輸入品に大きく依存しており、構造的な脆弱性を抱えています。

国内産業が十分に育っていないため、エネルギー資源や工業製品の多くを輸入に頼らざるを得ず、結果として貿易赤字が常態化しやすいのです。

たとえば、原油価格が高騰すると、トルコの輸入額が増えて国の財政を圧迫し、トルコリラ/円下落の一因となります。

このような経済構造の弱さにより、外部環境の変化に影響されやすく、トルコリラの価値は常に不安定な状態にあります。

地政学リスクと政治要因

トルコが位置する場所や、国内の政治的な不安定さも、トルコリラ下落のリスク要因です。

シリアなど周辺国との関係悪化やエルドアン大統領の強いリーダーシップによる予測不能な政策決定などが、投資家の警戒感を高めています。

たとえば、ロシアとウクライナの戦争のような地域紛争は、トルコ周辺の安全保障リスクを高め、投資家に不安を与えます。

さらに、トルコ政府の中立的な姿勢や欧米との緊張関係が注目されると、外交的な孤立や経済制裁の懸念も浮上します。

今後の見通し：トルコリラは持ち続けてよいのか？

トルコリラを現在保有している投資家にとって、今後の対応判断は非常に難しい局面にあります。

結論から言えば、現状のまま長期保有し続けるのは、リスクが高すぎると言わざるを得ません。

そこでこの章では、トルコリラの今後を「好材料」と「悪材料」の両面から分析し、考えられる3つのシナリオを紹介します。

トルコ中央銀行の政策転換シナリオ

最も楽観的なシナリオは、中央銀行がインフレ抑制に本腰を入れ、政策を正常化するケースです。

利上げを再開し、独立性を保てば、トルコリラの信頼が少しずつ回復する可能性があります。

もし、市場の信認を得るような大幅な利上げなどが実施されれば、インフレ鎮静化への期待からトルコリラが買い戻される可能性もあります。

しかし、エルドアン大統領の意向が変わらない限り、根本的な政策転換は難しいのが現実です。

国際情勢と観光復活による経済回復シナリオ

トルコ経済の救世主となり得るのが、観光収入の回復です。

2025年にかけて観光客数は増加傾向にあり、貴重な外貨収入源として期待されています。

実際、2022年には観光客数がコロナ前の水準に回復し、2023年以降は観光収入も大幅に増加しました。

さらに今後、ヨーロッパとの関係が改善すれば、貿易や投資の活性化にもつながり、トルコ経済が持ち直すきっかけになる可能性があります。

経済制裁や混乱リスクによる最悪シナリオ

最も避けたいのは、国際社会からの経済制裁や政情不安による混乱が深まるシナリオです。

その場合、トルコリラはさらに大きく下落し、経済破綻に近い状態になる可能性があります。

もし今後、暴落を引き起こすような事態が現実になれば、トルコ経済は深刻な打撃を受け、トルコリラがさらに急落する可能性も否定できません。

このような最悪のシナリオも想定しながら、トルコリラ投資には高いリスクが伴うことを十分に認識しておくことが重要です。

トルコリラで地獄を見ないための3つのルール

トルコリラ投資で「地獄」を見ないためには、損失リスクをコントロールする3つのルールが欠かせません。

なぜなら、トルコリラは他の通貨と比べて値動きが非常に激しく、わずかな油断が大きな損失につながる可能性があるからです。

損切りラインを決める

もっとも大事なのは、「ここまで下がったら損切りする」と自分でルールを決めておくことです。

なぜなら、人は損を確定したくない心理から、「いつか戻るはず」と下落しても持ち続けてしまうからです。

実際に、トルコリラ暴落時には「まだ戻るはず」と損切りしなかったために、地獄を見た投資家がたくさんいます。

逆に、設定した価格で潔く損切りすると、次の取引チャンスに回せる資金を確保できます。

レバレッジをかけすぎない

トルコリラのように価格変動が非常に大きい通貨を取引する場合、レバレッジを低く抑えるのが鉄則です。

トルコリラのような値動きが激しい通貨では、レバレッジを3倍以下までに抑えるのが、安全に運用するための基本ルールです。

【資金10万円】レバレッジ別の損失額の違い

レバレッジ	取引できる通貨量	0.1円の変動による損失
1倍	2万5,000通貨	2,500円
3倍	7万5,000通貨	7,500円
5倍	12万5,000通貨	1万2,500円
10倍	25万通貨	2万5,000円
25倍	62万5,000通貨	6万2,500円

たとえば、10万円の資金でレバレッジ10倍の取引をした場合、トルコリラが0.1円下落すると2万5,000円の損失が出ます。

しかし、レバレッジ3倍なら損失は7,500円に抑えられます。

分散して購入し為替変動リスクを抑える

トルコリラは値動きが激しいため、一度にまとめて買うと高値でつかんでしまうリスクがあります。

そこで、損失を抑えるためには、タイミングを分けて少しずつ買う「分散投資」がおすすめです。

【トルコリラ/円を5万通貨買った時の比較】

購入回数	購入単位		平均購入価格
1回	5万通貨 × 4.00円		4.00円
2回	2.5万通貨 × 4.00円 2.5万通貨 × 3.90円		3.95円
5回	1万通貨 × 4.00円 1万通貨 × 3.90円 1万通貨 × 3.85円 1万通貨 × 3.80円 1万通貨 × 3.75円		3.86円

たとえば、5万通貨を一括で購入するよりも、下がったタイミングを狙って数回に分けて買うことで、平均購入価格を抑えられます。

その結果、相場が下落しても、為替差損による損失を小さく抑えられます。

トルコリラ以外にもある？高金利通貨とリスク比較

トルコリラ以外にも、南アフリカランドやメキシコペソといった通貨が、高金利通貨として知られています。

ただし、高金利通貨には共通のリスクがあり、慎重な比較が必要です。

南アフリカランドやメキシコペソとの違い

南アフリカランドやメキシコペソも、トルコリラと同様に高金利通貨として人気のある通貨です。

経済や政治の安定度では、トルコよりもやや優れていると評価されています。

【高金利通貨の比較表】

	トルコリラ/円	南アフリカランド/円	メキシコペソ/円
スワップポイント
為替の安定性
経済の安定性
政治の安定性
初心者へのおすすめ度

たとえばメキシコペソは、安定したスワップ収入を得られるうえ、為替相場も比較的落ち着いています。

南アフリカランドは資源価格の影響を受けやすい側面がありますが、高いスワップを活かして長期保有を検討する投資家も少なくありません。

新興国通貨に共通するハイリスク・ハイリターン

トルコリラ、南アフリカランド、メキシコペソなどに代表される新興国通貨は、共通して「ハイリスク・ハイリターン」の特性を持っています。

たとえば、コロナショックや戦争などの世界的な出来事が起こると、真っ先に売られるのが新興国通貨です。

投資家は不安になると米ドルや円など安全な通貨に資金を移すため、新興国通貨は一気に下落する傾向があります。

スワップ運用には米ドル/円もおすすめ

スワップ運用は高金利通貨が最適と思われがちですが、損失リスクを抑えて運用したい方には米ドル/円も有力な選択肢です。

米ドルは世界の基軸通貨であり、新興国と比べると政治・経済の安定性は抜群です。

【米ドル/円と高金利通貨の比較表】

	米ドル/円	トルコリラ/円	南アフリカランド/円	メキシコペソ/円
スワップポイント	164	45	19	22
為替の安定性
経済の安定性
政治の安定性
初心者へのおすすめ度
10万円運用の年利	12.0%	123.2%	25.5%	32.8%

たとえば、10万円の資金でスワップ運用した時、米ドル/円は年利12.0%ですが、為替の急落リスクが小さい分、長期保有に向いています。

FX会社によっては、米ドル/円でも1万通貨あたり1日100円以上のスワップを得られるため、「堅実にコツコツ型」のスワップ運用をしたい方におすすめです。

【徹底比較】主要FX会社のスワップポイント

スワップ運用で利益を狙うなら、利用するFX会社の選択がとても重要です。

なぜなら、スワップポイントはFX会社ごとに差があり、同じ通貨を運用しても得られる利益が大きく変わってくるからです。

【国内主要FX会社のスワップポイント比較】

	トルコリラ/円	メキシコペソ/円	南アランド/円	米ドル/円	公式サイト
	37	17	14	151	詳細
	45	22	19	164	詳細
	10	10	5	125	詳細
	37	17	14	160	詳細
	9	9	4	120	詳細
	37	21	15	162	詳細
	6	8	2	163	詳細
	40	18	15	155	詳細
	37	17	14	160	詳細

たとえば、GMOクリック証券とマネースクエアでは、トルコリラ／円の1万通貨あたりのスワップポイントは39円の差があります。

1年間スワップ運用をすると、1万4,235円もの違いになります。

スワップ運用におすすめのFX会社3選

ここでは、スワップ運用に適したFX会社を3つに絞って紹介します。

【地獄回避】スワップ運用で失敗しないための注意点

スワップ運用で「地獄」を見ないためには、失敗しないためのポイントを知っておくのが何より重要です。

少額から運用する

スワップ運用は、最初から大きな金額を投資するのではなく、少額から運用するのが基本です。

なぜなら、相場の変動によって元本が大きく減る可能性があるため、損失リスクを小さく抑えられるからです。

たとえば、1通貨から取引できる松井証券は、米ドル/でも100円あれば取引を始められます。

100円ならお小遣いの中から資金が準備でき、万が一大損してゼロになったとしてもやり直しができます。

＼お小遣いでスワップ運用に挑戦／

必ず儲かるわけではない

「毎日スワップポイントがもらえるから必ず儲かる」と考えていると、再び地獄を見るかもしれません。

なぜなら、為替レートの下落による損失が、スワップ収益をあっという間に上回ってしまう場合もあるからです。

たとえば、メキシコペソ/円で毎日100円のスワップを受け取っていても、相場が下落して1,000円の含み損が出れば、結果的に赤字です。

しかも、スワップポイントは通貨を保有し続けないと受け取れないため、相場が下がっても簡単に手放せないのが弱点です。

トルコリラだけでスワップ運用しない

トルコリラ/円だけでスワップ運用するのはおすすめできません。

スワップ運用する時は、メキシコペソ/円や米ドル/円などを組み合わせると、損失リスクを抑えながら安定したスワップ収益を目指せます。

たとえば、投資割合をトルコリラ/円は50%、米ドル/円やメキシコペソ/円を25%ずつに分散させます。

分散しておくと、トルコリラ/円が予想以上に下落してもほかの通貨の利益でカバーでき、全体の損失を抑えられます。

複数の通貨ペアを運用するなら自動売買の活用がおすすめ

トルコリラだけでなく、複数の通貨ペアを運用するなら、自動売買の活用がとても効果的です。

複数通貨の運用では、常に相場をチェックするのは大変なので、自動で売買してくれる仕組みが役立ちます。

自動売買には、無料で使えるツールがあり、初期費用をかけずにお試しできます。

無料ツールの中でも松井証券は、自動売買も1通貨から取引できるため、資金が少なくても取引に挑戦できます。

松井証券の自動売買について詳しく解説した記事はこちら

まとめ トルコリラで見た地獄はもう見ない！自動売買で賢く分散投資

トルコリラは高金利で魅力的な通貨ですが、相場の暴落で「地獄を見る」可能性のある投資先です。

しかし、自動売買を使って分散投資するなど、損失リスクを上手にコントロールすれば、安定したスワップ収益が狙えます。

最後にこの記事のおさらいです。

スワップ運用で利益を狙うには、貰えるスワップポイントの高いFX会社の選択が重要です。

スワップポイント重視でGMOクリック証券を使うか、1通貨から取引できて自動売買も使える松井証券か、あなたの取引スタイルに合わせて選んでくださいね。

トルコリラに関するよくあるQ&A

なぜトルコリラは「地獄」と呼ばれるのですか？

トルコリラが「地獄」と呼ばれる理由は、高金利に惹かれて投資しても、価格の急落リスクが高く、大きな損失につながる可能性があるからです。

>>なぜトルコリラは地獄と呼ばれるのか詳しく見る

トルコリラはなぜ下がり続けるのですか？

トルコリラが下がり続けるのは、矛盾する金融政策や輸入依存の経済構造などがあります。これらの問題が複雑に絡み合い、トルコリラの安定性を著しく損なっています。

>>トルコリラが下がり続ける要因について詳しく見る

トルコリラで「地獄」を見ないための対策はありますか？

トルコリラで地獄を見ないためには、損切りラインを決めたり、レバレッジを3倍以下に抑えたりなどの対策があります。

>>トルコリラで地獄を見ないための対策について詳しく見る